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2019년 중소벤처기업부 소관 제2차 스케일업금융 발행계획 공고

지원사업 상세 분류체계, 신청기간, 온라인신청여부
분류체계
  • 금융  >  융자
신청기간 조기마감 온라인 신청이 불가능한 지원사업입니다.
조기종료 조기종료 자동처리

※ 사업신청을 하시기 전에 사업에 관한 내용을 반드시 숙지하신 후 신청하시기 바랍니다.


사업개요

기술력과 성장잠재력이 높은 중소벤처기업의 혁신성장 및 양질의 일자리창출을 위하여 직접금융시장에서 자금조달이 어려운 기업에게 대규모 자금조달 기회를 제공합니다.
 
☞ 중소기업기본법 상의 중소기업으로 신용평가 B+등급 이상인 기업
 
☞ 기업당 150억원 한도 발행

지원분야 및 대상

ㅇ 지원대상
- 「중소기업기본법」상의 중소기업으로 신용평가 B+등급 이상인 기업
  * B등급 기업의 경우 상위등급순으로 편입
  ** 신용등급은 발행기업의 2개 신용평가회사 회사채 신용등급 중 하위등급을 적용
ㆍ ‘주식회사 등의 외부감사에 관한 법률’에 따른 외부감사 수감 기업
ㆍ 중점 지원 : 소재ㆍ부품산업(하단의 [첨부파일] 별표3), 혁신성장분야(하단의 [첨부파일] 별표4), 일자리창출․수출성장 우수기업

 

ㅇ 지원제외기업
① 세금을 체납중인 기업
② 한국신용정보원의 “일반신용정보관리규약”에 따라 연체, 대위변제ㆍ대지급, 부도, 관련인, 금융질서문란, 화의ㆍ법정관리ㆍ기업회생신청ㆍ청산절차 등의 정보가 등록되어 있는 기업
③ 정책자금 제3자 부당 개입 등 허위ㆍ부정한 방법으로 융자를 신청한 기업 또는 최근 3년 이내 정책자금 지원시설의 목적외 사용(사업장 임대 등)으로 융자제외 제재조치 된 기업
④ 임직원의 자금횡령 등 사회적 물의를 일으킨 기업
⑤ 휴ㆍ폐업중인 기업. 단, 재해를 직접 원인으로 휴업중인 기업은 가동 중인 기업으로 간주하여 지원대상에 포함
⑥ 업종별 융자제한 부채비율(하단의 [첨부파일] 별표2)을 초과하는 기업
⑦ 정책자금 융자제외 대상 업종(하단의 [첨부파일] 별표1)을 영위하는 기업
⑧ 중진공 지정 부실징후기업, 업력 5년 초과 기업 중 다음에 해당하는 한계기업
⑨ 융자심사에서 탈락한 기업으로 6개월이 경과되지 아니한 기업. 단, 다음에 해당하는 경우는 예외
※ 상세내용은 하단의 [첨부파일] 참조

지원조건 및 내용

ㅇ 중소기업 회사채 발행개요
- 발행예정금액 : 1,600억원 내외(원화 발행)
- 발행형태 : 일반사채, 신주인수권부사채, 전환사채

회사채 종류

일반사채(SB)

표면이율에 따라 만기까지 이자를 지급하고 만기일에 액면가를 상환하는 전형적인 형태의 채권

신주인수권부사채(BW)

발행회사의 주식을 매입할 있는 권리가 부여된 사채

전환사채(CB)

일정한 조건에 따라 채권을 발행한 회사의 주식으로 전환할 있는 권리가 부여된 채권

- 만기 및 상환조건
ㆍ 원금상환

구분

1

2

3

SB

20%

20%

60%

BW, CB

-

-

100%

  1) SB는 3년 만기 할인채, 분할상환 조건임
  2) BW, CB는 3년 만기, 만기일시상환 조건임
ㆍ 이자납입 : (SB) 발행시점 총 이자 선취 / (BW, CB) 분기별 후급
- 신용등급별 발행금리
ㆍ 신용등급별로 2.6%(BBB-등급이상)~5.5%(B+등급) 수준
  * 상기 금리수준은 ’19.9.5일자 한국금융투자협회에서 공시한 시가평가수익률을 기준으로 산정한 것으로 발행시점 수익률에 따라 변동됨
  ** 발행금리는 발행기업의 2개 신용평가회사 회사채 신용등급 중 하위등급을 적용
- 기업당 발행한도 : 150억원
  * 회차별 발행규모에 따라 기업당 발행한도는 탄력적 적용
  ** 발행한도는 발행예정금액을 포함한 잔액기준으로 적용

 

ㅇ 스케일업금융 발행구조
- 중소벤처기업이 발행하는 회사채를 유동화전문회사(SPC)가 인수한 후 이를 기초자산으로 유동화증권(선순위, 중순위, 후순위 구분)을 발행
ㆍ 선ㆍ중순위증권은 민간시장에 매각, 후순위증권은 중소벤처기업진흥공단(이하 ‘중진공’이라 한다)이 인수하여 조달된 자금을 중소벤처기업에 지급

금융기관신용공여

중소벤처

 

(회사채)

업무수탁자

선순위채권

금융시장

민간투자자

자산보유자

(주관증권사)

유동화전문회사

(SPC)

중순위채권

금융시장

민간투자자

후순위채권

중소벤처기업

진흥공단

(이하 중진공)

자산관리자

- 발행절차

① 중소벤처기업이 발행한 회사채를 주관증권사가 인수
② 주관증권사는 동 자산을 집합(Pooling)하여 SPC에 양도
③ SPC는 동 자산을 담보로 자산유동화증권(선ㆍ중ㆍ후순위채권) 발행
④ 선순위채권에 대해 우량 금융기관에서 신용보강
  * 신용공여로 인하여 선순위채권의 신용등급 상승(A→AAA) 및 저금리 자금조달
⑤ 발행된 자산유동화증권 중 선순위ㆍ중순위채권은 시장매각하여 자금조달
⑥ 중진공(정부재정)은 후순위채권 인수
⑦ 선ㆍ중ㆍ후순위채권 매각자금으로 중소벤처기업 자금지원

 

ㅇ 지원기업 선정
- 3단계 선정절차(사전심사→본 심사→투자위원회)를 통한 공정한 지원기업 선정

 

ㅇ 발행, 연계지원 및 사후관리
- 발행 : 발행 대상으로 결정된 기업은 회사채 인수계약 등 각종 계약 체결 후 자금조달
- 연계지원 및 사후관리
ㆍ 연계지원 : 발행 대상 기업은 기업진단을 통하여 타 정책사업과 연계지원
  * 기업진단 : 기업을 진단하여 문제점(기업애로)을 도출한 후 처방전(해법)을 제시하고 치유를 위한 자금 등을 연계 지원하는 프로그램
ㆍ 사후관리 : 자금조달 후 사업목적에 부합하는 자금사용 여부 및 채권상환 능력 점검을 위해 자산관리사가 발행기업에 대한 관련자료 징구 등 실태조사 실시
  * 전용계좌 사용 및 자금의 용도 외 사용내역 점검 등을 통해 자금유용 방지

  

ㅇ 접수기간 : 공고일로부터 2주
  * 발행분 대비 접수분 부족시 추가 접수

지원절차

온라인 자가진단

상담

온라인 신청

기업심사

투자위원회

발행

신청방법 및 서류

ㅇ 신청 방법 : 온라인 접수
- 중소벤처기업진흥공단(www.kosmes.or.kr)
※ 스케일업금융 신청은 자가진단 → 상담 → 온라인신청 순으로 진행
ㆍ (자가진단) 신청대상 여부 및 신청자금의 적정성에 대해 중진공 홈페이지(www.kosmes.or.kr)를 통해 온라인 자가진단 실시
ㆍ (상담) 자가진단 결과 신청대상인 경우, 해당 지역본지부에 방문상담 후 지역본지부에서 스케일업금융 신청기회 부여 여부를 결정
ㆍ (온라인신청) 상담 완료 후 신청기회를 부여받은 기업은 정한 기한까지 중진공 홈페이지를 통해 스케일업금융 신청서 제출

가점우대제도

ㅇ 해당없음

주관기관 담당부서 및 담당자

주관기관 담당부서 및 담당자
주관기관 중소벤처기업진흥공단 담당부서 중소기업 통합콜센터
전화번호 국번없이 1357 홈페이지URL http://www.kosmes.or.kr/
담당자명 사업담당자

접수기관 담당부서 및 담당자

접수기관 담당부서 및 담당자
접수기관 중소벤처기업진흥공단 담당부서 지역본(지)부
전화번호 국번없이 1357 홈페이지URL http://www.kosmes.or.kr/
담당자명 사업담당자

기타사항

※ 자세한 사항은 중소벤처기업부(www.mss.go.kr) → 알림소식 → 법령정보 → 훈령ㆍ예규ㆍ고시ㆍ공고 참조(☞바로가기)

문의처

ㅇ 중소기업 통합콜센터(국번없이 1357)

 

ㅇ 중소벤처기업진흥공단 지역본지부 및 관할구역 : 하단의 [첨부파일] 참조

첨부문서

지원사업 상세페이지 첨부문서 안내 테이블
첨부파일
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